习近平致信祝贺全国青联十四届全委会全国学联二十八大召开
中共中央办公厅 国务院办公厅关于全面推进江河保护治理的意见
用中长期规划指导经济社会发展是我们党治国理政的一种重要方式
  • 15
  • 14
  • 13
  • 12
  • 11
  • 10
  • 9
  • 8
  • 7
  • 6
  • 5
  • 4
  • 3
  • 2
  • 1
 ·[视频]廉洁文化中国行 | 遵义:雄关漫道展新颜.. ·[视频]衣柜里的秘密 ·[视频]深度关注丨春天里的科技盛宴 ·[视频]正风反腐在身边·记者百县行丨 烦心事变舒心事.. ·[视频]深度关注丨同心逐梦 ·[视频]天宫TV | 巳巳如意,开工大吉! ·[视频]乐至记忆|老照片里的旧时光 ·[视频]镜头对准!看《真心英雄》背后的国安故事 ·[视频]深度关注 | 黑土地上看振兴 ·[视频]2024我的“关键词”丨用党的创新理论凝心铸魂 ·[视频]我心中的中华文明丨我骄傲,我是中国人 ·[视频]穿越封锁线(上) ·[视频]国安微短剧《皓月》第三集 ·[视频]江河见证丨奏响保护与发展和谐乐章 ·[视频]九霄逐梦,看今朝!神舟十九号航天员乘组地面训.. ·[视频]汪公馆里的“伪装者”(上) ·[视频]一线见闻丨区域协作谱新篇 ·[视频]中国科学院与“两弹一星”纪念馆重新开放 传承.. ·[视频]奋进强国路 阔步新征程·江河见证丨守护好“中.. ·[视频]潜伏敌营的“佩剑将军”(上) ·[视频]廉洁文化中国行 | 遵义:雄关漫道展新颜.. ·[视频]衣柜里的秘密 ·[视频]深度关注丨春天里的科技盛宴 ·[视频]正风反腐在身边·记者百县行丨 烦心事变舒心事.. ·[视频]深度关注丨同心逐梦 ·[视频]天宫TV | 巳巳如意,开工大吉! ·[视频]乐至记忆|老照片里的旧时光 ·[视频]镜头对准!看《真心英雄》背后的国安故事 ·[视频]深度关注 | 黑土地上看振兴 ·[视频]2024我的“关键词”丨用党的创新理论凝心铸魂 ·[视频]我心中的中华文明丨我骄傲,我是中国人 ·[视频]穿越封锁线(上) ·[视频]国安微短剧《皓月》第三集 ·[视频]江河见证丨奏响保护与发展和谐乐章 ·[视频]九霄逐梦,看今朝!神舟十九号航天员乘组地面训.. ·[视频]汪公馆里的“伪装者”(上) ·[视频]一线见闻丨区域协作谱新篇 ·[视频]中国科学院与“两弹一星”纪念馆重新开放 传承.. ·[视频]奋进强国路 阔步新征程·江河见证丨守护好“中.. ·[视频]潜伏敌营的“佩剑将军”(上)

两部门在全国范围推广资本项目业务数字化服务

发布时间:2023-11-21  来源:中国人民银行  字体大小[ ]

 中国人民银行 国家外汇管理局推动银行持续提升办理资本项目业务数字化服务水平

  中央金融工作会议指出,金融要为经济社会发展提供高质量服务;做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。中国人民银行、国家外汇管理局认真贯彻落实中央金融工作会议精神,在总结前期试点经验的基础上,于近日发布《中国人民银行 国家外汇管理局关于提升银行办理资本项目业务数字化服务水平的通知》(以下简称《通知》),在全国范围内推广资本项目业务数字化服务,推动银行通过“网上办”“远程办”方式为机构、个人等主体便捷高效办理资本项目外汇和跨境人民币业务。

  《通知》内容包括:一是支持银行通过审核电子单证的方式办理资本项目业务。二是拓展资本项目数字化业务办理类型,将银行在线下有权限直接办理的资本项目下外汇和跨境人民币业务全面纳入数字化服务范围。三是明确银行办理资本项目数字化业务的形式和条件要求、业务审核及档案管理、相关数据与信息报送规则等。

  下一步,中国人民银行、国家外汇管理局将继续坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨,统筹发展和安全,聚焦促进跨境投融资便利化,加强优质金融服务,持续提升监管能力和风险防控水平,更好促进实体经济高质量发展。


  《通知》全文如下:

中国人民银行 国家外汇管理局关于提升银行办理资本项目业务数字化服务水平的通知(银发〔2023〕231号)

中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行;国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行,中国邮政储蓄银行,各股份制商业银行:

  为进一步便利经营主体合规高效办理资本项目业务,提升银行数字化服务水平,现就有关事项通知如下:

  一、符合条件的银行业金融机构(以下简称银行)可按照规定通过线上审核电子单证的方式,为符合条件的机构或个人(以下称经营主体)办理相关资本项目业务(以下称资本项目数字化业务)。

  本通知所称电子单证,是指经营主体提供的具有法律效力,符合现行法律法规规定,被银行认可且可以留存的电子形式的行政许可文书、合同、发票等有效凭证和商业单据,其形式包括系统自动生成的电子单证和纸质凭证的电子扫描件等。本通知所称相关资本项目业务,是指银行在线下有权限直接办理的资本项目外汇业务和跨境人民币业务。

  二、银行具备下列条件的,可以办理资本项目数字化业务:

  (一)建立完备的资本项目数字化业务管理制度,包括但不限于业务种类、业务管理办法或操作规程、事中事后管理制度、风险防控措施等。

  (二)具备传输、存储电子单证的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、存储电子单证的合法性、完整性、安全性。

  (三)具备相应业务工作经验的业务人员和管理人员。

  银行应统筹服务实体经济和防范风险,根据各地区业务风险、内部合规和风险控制等具体情况,组织授权境内分支行依法依规开展资本项目数字化业务。

  三、银行应考虑经营主体办理资本项目业务的合规和信用状况,原则上不得为以下经营主体办理资本项目数字化业务:

  (一)货物贸易分类结果为A类以下(不含A类)的货物贸易外汇收支名录内企业。

  (二)列入资本项目信息系统管控名单或跨境人民币业务重点监管名单的经营主体。

  (三)近一年有外汇行政处罚记录(成立不满一年的境内机构,自成立之日起至办理资本项目数字化业务日有外汇行政处罚记录)的经营主体。

  四、经营主体在银行办理资本项目数字化业务,应当向银行提交具有法律效力的,符合现行法律法规规定,被银行认可且可以留存的真实、完整、清晰的电子单证。

  经营主体不得篡改或违规重复使用电子单证。

  五、银行办理资本项目数字化业务的,应当采取同线下方式办理相关资本项目业务相当的尽职审查措施,严格遵守展业原则、相关资本项目业务审核原则和档案管理要求等,并应当同时符合以下要求:

  (一)银行应要求办理资本项目数字化业务的经营主体提交符合本通知第四条规定且与原始交易单证一致的电子单证。

  (二)银行应按规定对经营主体提交的电子单证是否符合本通知第四条规定进行合理审核;对于经营主体提交的电子单证无法证明其交易真实合法合理的,应要求其转为线下办理,并提交原始交易单证及其他相关材料。

  (三)银行应采取必要的技术识别等手段,避免不应重复使用的同一电子单证以及与其相应的纸质凭证被重复使用或篡改。

  (四)银行发现有伪造、变造或违规重复使用电子单证的,应自发现之日起,停止为该经营主体办理资本项目数字化业务,并及时向所在地中国人民银行分支机构、国家外汇局分支机构报告。

  银行办理资本项目数字化业务还应符合《中华人民共和国反洗钱法》、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等有关规定。

  六、银行办理资本项目数字化业务时,应当按照《国家外汇管理局关于发布〈金融机构外汇业务数据采集规范(1.3版)〉的通知》(汇发〔2022〕13号)要求,及时报送相关跨境收支、账户、境内划转、账户内结售汇等信息。

  涉及跨境收支信息报送,应在“交易附言”栏标注“CADS”字样;涉及账户开销户信息报送,应在“备注”栏标注“CADS”字样;涉及境内划转信息报送,应在“交易附言”栏标注“CADS”字样;涉及结汇信息报送,应在“结汇详细用途”栏标注“CADS”字样;涉及购汇信息报送,应在“填报人”栏标注“CADS”字样;涉及资本项目业务登记,应在各类协议登记“备注”栏标注“CADS”字样。

  银行办理涉及人民币跨境收付的资本项目数字化业务时,还应根据《人民币跨境收付信息管理系统管理办法》(银发〔2017〕126号文印发)、《中国人民银行办公厅关于优化人民币跨境收付信息管理系统信息报送流程的通知》(银办发〔2013〕188号)等相关规定,及时、完整、准确地向人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)报送数据。

  七、中国人民银行、国家外汇局对资本项目数字化业务开展情况加强事中事后监管。银行和经营主体违反本通知及相关资本项目业务管理规定办理资本项目数字化业务的,中国人民银行、国家外汇局依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚。

  八、外国银行(港、澳、台地区银行比照适用)境内分行参照本通知执行。

  本通知自2023年12月20日起实施。执行过程中如遇问题,请及时向中国人民银行、国家外汇局反馈。

  中国人民银行

  国家外汇管理局

  2023年11月17日

中国法治新闻网摘编亓淦玉

【免责声明】:以上图、文、音/视频文章内容转载于网络(本网原创文章除外),其版权均属于原作者或归属权利人。我们尊重原创,也注重分享。转发推广仅供学习参考之用,禁止用于商业用途,并不代表本网赞同其观点。仅供交流学习了解法律、法规、政策,如无意侵犯到贵公司或个人的知识产权,部分文章转发推送时未能及时与原作者取得联系,若来源标注错误或无意侵犯到您的权益烦请告知本网制作采编部QQ号: 3555333776,微信号:GAN160003,请联系我们将立即删除或更正。电话:010-89525216。本网投稿邮箱:3555333776@QQ.COM。通讯地址:北京市朝阳区朝外雅宝路12号(华声国际大厦)1层 1 2 1号。本网原创文章欢迎转载,为尊重和维护原创权利,请转载时务必注明原创作者、来源:XXXXX网站。

全球视频图文新闻

巴中市恩阳区人民医院“健康同行 守护成长”宣教活动走进区四小
健康同行 守护成长
算酒驾吗?3名男子酒后推车500米回家
3名男子酒后推车回家算酒驾吗
深度关注丨守好良田护粮仓
守好良田护粮仓
高质量发展践悟 | 推动廉洁文化融入各行各业
推动廉洁文化融入各行各业
对违规干预插手市场经济活动“零容忍”
对违规干预插手市场“零容忍”
王毅会见安哥拉外长安东尼奥
王毅会见安哥拉外长安东尼奥
全面提速!全国将普及“无痛”分娩服务
“无痛”分娩服务,将全国普及
镜头丨芒种至 盛夏始
芒种至 盛夏始
深度关注丨斩断利用影响力谋取私利链条
斩断利用影响力谋取私利链条
三堂会审丨在职谋利离职后收受财物如何定性
在职谋利离职后收受财物如何定性
深度关注丨“品重柱石”历久弥新
一个人与一座城的故事
监督护航三省市毗邻地区医保联动试点
山水相依 医保互通
王毅会见美国新任驻华大使庞德伟
王毅会见庞德伟
深度关注 | 梦想的远征
梦想的远征
廉洁文化中国行 | 遵义:雄关漫道展新颜
雄关漫道展新颜
6月起,这些新规将影响你我生活!
6月起,这些新规实施
法治副校长进校园 守护美好“未”来
法治副校长进校园 守护美好“未”来..
坐飞机、拍X光辐射大吗?会影响健康吗? |
坐飞机、拍X光辐射影响健康吗
褪黑素类保健食品测定有了新依据!
褪黑素类保健食品测定新依据
最高法发布民法典颁布五周年典型案例
民法典颁布五周年典型案例
踔厉奋发新征程丨数字赋能乡村振兴
数字赋能乡村振兴
探访第二艘国产大型邮轮“爱达·花城号”
第二艘国产大型邮轮
中央纪委国家监委网站:对违规吃喝露头就打
对违规吃喝露头就打
网警重拳打击侵公犯罪|谁在偷窥你的信息?
谁在偷窥你的信息?
谣言背后的“罪与罚”:这些红线绝不能碰
谣言背后的“罪与罚”
2025年国际生物多样性日宣传活动在黑龙江省伊春市举行
国际生物多样性日宣传活动
一线见闻 | 厚植企业发展沃土
厚植企业发展沃土
民营经济促进法5月20日起正式施行
民营经济促进法正式施行
Wang Yi Holds Talks with Danish Foreign Minister Lars Løkke Rasmussen
Wang Yi Holds Talks with Danish ..
莎车县人民法院召开“两状”示范文本应用情况新闻发布会
深入推进“两状”示范文本应用
巴中市恩阳区人民医院“健康同行 守护成长”宣教活动走进区四小
健康同行 守护成长
算酒驾吗?3名男子酒后推车500米回家
3名男子酒后推车回家算酒驾吗
深度关注丨守好良田护粮仓
守好良田护粮仓
高质量发展践悟 | 推动廉洁文化融入各行各业
推动廉洁文化融入各行各业
对违规干预插手市场经济活动“零容忍”
对违规干预插手市场“零容忍”
王毅会见安哥拉外长安东尼奥
王毅会见安哥拉外长安东尼奥
全面提速!全国将普及“无痛”分娩服务
“无痛”分娩服务,将全国普及
镜头丨芒种至 盛夏始
芒种至 盛夏始
深度关注丨斩断利用影响力谋取私利链条
斩断利用影响力谋取私利链条
三堂会审丨在职谋利离职后收受财物如何定性
在职谋利离职后收受财物如何定性
深度关注丨“品重柱石”历久弥新
一个人与一座城的故事
监督护航三省市毗邻地区医保联动试点
山水相依 医保互通
王毅会见美国新任驻华大使庞德伟
王毅会见庞德伟
深度关注 | 梦想的远征
梦想的远征
廉洁文化中国行 | 遵义:雄关漫道展新颜
雄关漫道展新颜
6月起,这些新规将影响你我生活!
6月起,这些新规实施
法治副校长进校园 守护美好“未”来
法治副校长进校园 守护美好“未”来..
坐飞机、拍X光辐射大吗?会影响健康吗? |
坐飞机、拍X光辐射影响健康吗
褪黑素类保健食品测定有了新依据!
褪黑素类保健食品测定新依据
最高法发布民法典颁布五周年典型案例
民法典颁布五周年典型案例
踔厉奋发新征程丨数字赋能乡村振兴
数字赋能乡村振兴
探访第二艘国产大型邮轮“爱达·花城号”
第二艘国产大型邮轮
中央纪委国家监委网站:对违规吃喝露头就打
对违规吃喝露头就打
网警重拳打击侵公犯罪|谁在偷窥你的信息?
谁在偷窥你的信息?
谣言背后的“罪与罚”:这些红线绝不能碰
谣言背后的“罪与罚”
2025年国际生物多样性日宣传活动在黑龙江省伊春市举行
国际生物多样性日宣传活动
一线见闻 | 厚植企业发展沃土
厚植企业发展沃土
民营经济促进法5月20日起正式施行
民营经济促进法正式施行
Wang Yi Holds Talks with Danish Foreign Minister Lars Løkke Rasmussen
Wang Yi Holds Talks with Danish ..
莎车县人民法院召开“两状”示范文本应用情况新闻发布会
深入推进“两状”示范文本应用
点击查看更多评论>>发表感言:
验证码,看不清楚请点击更换。
公众/公民/网民发表评论感言须知:
公众/公民/网民发表评论感言仅供网友表达个人看法,并不表明中国公共传媒、中国公众传媒、中国全民传媒China publics media/中国公众新闻China publics news/中国法制新闻Chinese legal system news等传媒网站同意其观点或证实其描述。 注意文明用语并遵守全球各国相关法律法规。
一、遵守各国有关法律、法规,同时遵守《互联网新闻信息服务管理规定》。
二、尊重网上道德,承担一切因您的行为而直接或间接引起的法律责任。
三、中国公共传媒、中国公众传媒、中国全民传媒China publics media/中国公众新闻China publics news/中国法制新闻Chinese legal system news等传媒网站拥有管理笔名和留言的一切权利。
四、您在中国公共传媒、中国公众传媒、中国全民传媒China publics media/中国公众新闻China publics news/中国法制新闻Chinese legal system news等传媒网站留言板发表的言论,中国公共传媒、中国公众传媒、中国全民传媒China publics media/中国公众新闻China publics news/中国法制新闻Chinese legal system news等传媒网站有权在网站内转载或引用。
五、中国公共传媒、中国公众传媒、中国全民传媒China publics media/中国公众新闻China publics news/中国法制新闻Chinese legal system news等传媒网站信息留言板管理人员有权保留或删除其管辖留言中的任意内容。
六、本传媒结合现代网络科技影视文化传媒的新媒体有生力,借助全球互联网主阵地,为社会/公众/民众/公民人才铺垫一个话语权平台,促进国际之间公众/民众/公民对法律、政策、影视文化传媒交流。合法有效地为公众服务!人人都作守法公民。
七、参与本网发表评论感言即表明您已经阅读并接受上述条款,如您对管理有意见请向制作采编部联系,电话:010-89525216。本传媒系列网站中国公众传媒所有辅助网站属多元发布,敬请多提宝贵意见!真诚感谢您对本传媒网的支持帮助与合作交流。众全影视文化传媒(北京)有限公司独家主办 :
★★★★★中国/公众/公共/全民/法治/法制/新闻网 经工信部备案:京ICP备11011765号1至52,京公网安备:11011202001678号。
制作采编部/影视采编部/发布广告部/会议服务部/代理部敬上。